Un accompagnement patrimonial global, humain et indépendant à Niort
Je suis Cédric Leroy, Conseiller en Investissements Financiers, courtier en assurance et titulaire de la carte professionnelle immobilière. J’accompagne particuliers, professions libérales et chefs d’entreprise dans l’ensemble de leurs décisions patrimoniales — une vision globale plutôt qu’une succession de conseils cloisonnés.
des épargnants ne bénéficient d’aucun conseil patrimonial réel — pas par manque d’intérêt, mais parce que ce conseil se réduit trop souvent à la vente d’un produit chez leur banque.
Un accompagnement structuré, en six étapes
Présentation
Présentation de mes habilitations et du cadre réglementaire de notre relation.
Découverte
Découverte de vos objectifs, de votre situation globale et de votre expérience.
Analyse
Analyse de votre situation et détermination des missions à mener.
Préconisations
Présentation des solutions retenues, adaptées à vos objectifs.
Synthèse
Remise d’un document de synthèse clair de la stratégie proposée.
Mise en place
Validation et mise en place des solutions, avec un suivi dans la durée.
Trois expertises, un seul interlocuteur
Conseil en investissement & patrimoine
Analyse de votre situation et stratégie patrimoniale sur-mesure : investissement, épargne, fiscalité. Conseils fournis de manière non indépendante, dans le respect de vos intérêts.
Assurance-vie & épargne
Courtier en Opérations d’Assurance, je vous accompagne vers les bons contrats d’assurance-vie, d’épargne retraite (PER) et de prévoyance, sans obligation d’exclusivité envers une compagnie.
Transactions immobilières
Titulaire de la carte professionnelle transactions immobilières, je vous accompagne dans vos projets d’achat, de vente ou d’investissement locatif, sans maniement de fonds.
Je conserve par ailleurs mon habilitation d’intermédiaire en opérations de banque, et peux ponctuellement vous orienter vers les meilleures solutions de financement dans le cadre d’un projet patrimonial global.
Des solutions sélectionnées, pas imposées
Épargne
Assurance-vie, PER, contrats de capitalisation
Immobilier
Investissement locatif, SCPI, transactions
Finance
Private equity, unités de compte, défiscalisation
Prévoyance
Protection de vos proches et de vos revenus
Sélection de partenaires parmi lesquels je choisis les solutions les plus adaptées à votre situation.
Un accompagnement adapté à chaque profil
Particuliers
Structurer, sécuriser et développer votre patrimoine personnel.
Professions libérales
Optimiser fiscalité, retraite et organisation patrimoniale.
Dirigeants d’entreprise
Gérer et optimiser trésorerie et transmission.
Investisseurs immobiliers
Construire un patrimoine immobilier cohérent et performant.
Habilitations
- Conseiller en Investissements Financiers (CIF)
- Courtier en Opérations d’Assurance (COA)
- Mandataire IOBSP
- Carte pro. Transactions immobilières
- Membre CNCEF — agréée AMF
Cédric Leroy
Après avoir démarré mon activité dans le courtage en crédit et l’accompagnement à l’acquisition immobilière, j’ai fait évoluer mon métier vers un accompagnement patrimonial global : conseil en investissements financiers, assurance-vie et épargne, transactions immobilières.
Basé à Vouillé, près de Niort, j’interviens dans les Deux-Sèvres et au-delà selon vos projets. Mon engagement : respecter les règles de ma profession, agir avec loyauté et au mieux de vos intérêts, et vous communiquer clairement les modalités de mon intervention avant toute décision.
Parlons de votre projet
Un premier échange, sans engagement, pour faire le point sur votre situation et vos objectifs.
06 26 97 77 33
cleroy@investfinance.fr
2 rue du Pont d’Homme, 79230 Vouillé