Un accompagnement patrimonial global, humain et indépendant à Niort
Je suis Cédric Leroy, Conseiller en Investissements Financiers et courtier en assurance. J’accompagne particuliers, professions libérales et chefs d’entreprise sur l’épargne, la fiscalité, la retraite et la transmission — une vision globale plutôt qu’une succession de conseils cloisonnés.
des épargnants ne bénéficient d’aucun conseil patrimonial réel — pas par manque d’intérêt, mais parce que ce conseil se réduit trop souvent à la vente d’un produit chez leur banque.
Un accompagnement structuré, en six étapes
Une démarche claire et encadrée, de la première rencontre au suivi dans la durée.
Présentation
Présentation de mes habilitations et du cadre réglementaire de notre relation.
Découverte
Découverte de vos objectifs, de votre situation globale et de votre expérience.
Analyse
Analyse de votre situation et détermination des missions à mener.
Préconisations
Présentation des solutions retenues, adaptées à vos objectifs.
Synthèse
Remise d’un document de synthèse clair de la stratégie proposée.
Mise en place
Validation et mise en place des solutions, avec un suivi dans la durée.
Quatre axes, une stratégie patrimoniale globale
Chaque décision est pensée en cohérence avec l’ensemble de votre situation, vos objectifs et votre horizon.
Épargne
Faire fructifier votre épargne selon vos objectifs et votre horizon : assurance-vie, contrats de capitalisation, SCPI, unités de compte.
Fiscalité
Alléger durablement votre imposition dans un cadre maîtrisé, en choisissant les enveloppes et dispositifs adaptés à votre situation.
Retraite
Préparer dès aujourd’hui vos revenus de demain : PER, épargne long terme et revenus complémentaires.
Transmission
Protéger vos proches et organiser la transmission de votre patrimoine : donations, clause bénéficiaire, démembrement, en lien avec votre notaire.
Conseils en investissements financiers fournis de manière non indépendante, dans le respect de vos intérêts. Courtier en opérations d’assurance, je travaille sans obligation d’exclusivité envers une compagnie, et peux ponctuellement vous orienter vers les meilleures solutions de financement dans le cadre d’un projet patrimonial global.
Des solutions sélectionnées
Épargne
Assurance-vie, PER, contrats de capitalisation
Immobilier
Investissement locatif, SCPI, immobilier patrimonial
Finance
Private equity, unités de compte, défiscalisation
Prévoyance
Protection de vos proches et de vos revenus
Sélection de partenaires parmi lesquels je choisis les solutions les plus adaptées à votre situation.
Un accompagnement adapté à chaque profil
Particuliers
Structurer, sécuriser et développer votre patrimoine personnel.
Professions libérales
Optimiser fiscalité, retraite et organisation patrimoniale.
Professionnels
Chefs d’entreprise, artisans et commerçants : rémunération, retraite, protection et transmission.
Personnes morales
Sociétés, holdings et SCI : placement de la trésorerie et organisation du patrimoine professionnel.
Habilitations
- Conseiller en Investissements Financiers (CIF)
- Courtier en Opérations d’Assurance (COA)
- Mandataire IOBSP
- Carte pro. Transactions immobilières
- Membre CNCEF — agréée AMF
SARL CL COURTAGE · ORIAS n°14002954
Cédric Leroy
Après avoir démarré mon activité dans le courtage en crédit et l’accompagnement à l’acquisition immobilière, j’ai fait évoluer mon métier vers un accompagnement patrimonial global : conseil en investissements financiers, épargne, fiscalité, retraite et transmission.
Basé à Vouillé, près de Niort, j’interviens en rendez-vous physique et en visio sur toute la France.
Mon engagement
- Agir dans votre intérêtDes recommandations adaptées à votre situation, à vos objectifs et à votre profil de risque.
- Une profession réglementéeConseiller en investissements financiers immatriculé à l’ORIAS, membre de la CNCEF, association agréée par l’AMF, dont je respecte les règles de bonne conduite.
- ConfidentialitéVos informations personnelles et patrimoniales restent strictement confidentielles.
- TransparenceLes modalités de mon intervention et de ma rémunération vous sont présentées clairement, avant toute décision.
- Suivi dans la duréeUn interlocuteur unique, des points réguliers et une stratégie ajustée à l’évolution de votre situation.
Parlons de votre projet
Un premier échange, sans engagement, pour faire le point sur votre situation et vos objectifs.
- 06 26 97 77 33
- cleroy@investfinance.fr
- 2 rue du Pont d’Homme, 79230 Vouillé